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암묵지/칸타빌레 · 영화 리뷰

[검은돈(Dirty Money)] Season1. EP04 - 카르텔 은행 (Cartel Bank)



Just this year... between January and July, 10,000 people have been murdered in Mexico by the drug cartels. - Anabel Hernández

올해에만 1월~7월 사이 멕시코에서 1만 명의 사람이 마약 카르텔의 손에 살해당했습니다.


How Cartels Make Dirty Money Clean (source : youtube - Pablito's Way)


Moving drug is easy. Moving and laundering the money is the hard part. 

You get the drugs up here and then all those drugs change hands, and American consumers pay US dolllars for those drugs. Now you've got to get the money out of the US in order to get it into the licit financial system. - Patrick Radden Keefe (Staff Writer, The New Yorker)

마약을 옮기는 건 쉽죠. 돈세탁 하는 과정이 어렵죠.

미국에 약이 들어오면 여러 사람의 손을 거치고 약을 사는 미국인은 미국 달러로 계산을 해요. 미국 밖으로 그 돈을 다시 빼내야 합법적인 금융 제도권으로 옮길 수 있는 거죠.


There is an expression that you often hear in Mexico, 'plata o plomo... (Silver or lead)' - Take the money or take a bullet. It's your choice 

It's not purely the case where you had bankers who were always willing to take a little kickback. Often, the person who was walking in the door, sitting across from you, saying, "I'd like to open an account," would lay out on the desk photos of your childeren and tell you, "You're going to open this account. you're going to look the other way." They'll get you to do it either by bribing you with silver or by killing you with lead.

멕시코에서 자주 쓰이는 말이 있어요. '은이냐 납이냐' - 돈을 받든지 총을 맞든지 선택하시오.

소소한 뒷돈쯤이야 아무렇지 않게 챙기는 은행원만의 문제가 아니에요. 대개 은행 문을 열고 들어와서 창구에 앉은 손님이 계좌를 만들고 싶다면서 은행원의 아이 사진을 책상에 펼쳐 보이면서 말해요. '무조건 계좌 만들어라 모른 체 하는게 좋다.' 돈으로 매수해서 계좌를 열게 하거나 총으로 죽여버리죠.


카르텔 은행 - 검은돈 (source : IMDB)


So when HSBC bought Bital, they bought all these bank accounts that belongs to members of the cartels. All this illegal Mexican money that belongs to the cartels started to be everywhere. Many of the people that used to work for these corrupt Mexican banks started to work now for these transnational banks.

HSBC가 비탈(Banko Bital)을 인수하면서 카르텔 조직원들이 소유한 은행 계좌를 전부 인계받았어요. 멕시코의 범죄 자금이 카르텔이 소유한 그 돈이 전 세계로 퍼지게 된 거예요. 부패한 멕시코 은행에서 일하던 사람들은 이제 국제적인 은행에서 일하게 된 거고요. 


The Sinaloa Cartel, an organization identified in the Senate report as having benefited from this money laundering, is unquestionably responsible for tens of thousands of deaths in Mexico. The murders, the beheadings, the shootings, the kidnappings, the extortion, all of that has to do with the money. And having the bank participate with that, they've become part of this terrorist organization.

시날로아 카르텔도 상원 보고서에 명시된 조직 중 하나로 자금 세탁 수혜를 입었는데 명백히 멕시코에서 수만 명을 살해한 조직이거든요. 살해와 참수, 총살, 납치, 갈취. 모든 게 그 자금과 연관 있는데 자금 조달에 은행이 동참했으니 결국 테러 조직의 일부가 된거죠. 


카르텔 은행 - 검은돈 (source : Moving Star)


We are here today to announce the filinf of criminal charges against HSBC Bank, both its US entity, HSBC US, and the parent HSBC Group, for its sustained and systemic failure to guard against the corruption of our financial system by drug traffickers and other criminals and for evading US sanctions law.

HSBC 은행에 대한 형사 고발을 발표하는 자리입니다. 미국 지사인 HSBC US와 지주사인 HSBC 그룹이 대상이며 마약 밀매업자를 비롯한 범죄자와의 거래로 지속적이고 구조적으로 미국 금융 제도에 부패를 초래한 혐의와 미국 제재법을 회피한 혐의입니다. 


HSBC has admitted its guilt to the four-count information filed today, which sets forth two violations of the Bank Secrecy Act, a violation of the International Emergency Economic Powers Act, or IEPA, and a violation of the Trading with the Enemy Act. As part of its resolution of these charges, HSBC has agreed to forfeit $1.256 billion. They have also agreed to pay civil penalties of $665 million.

HSBC는 오늘 접수된 고발장의 4가지 범죄 사실을 인정했습니다. 연방금융보안법 위반 사항 2건과 긴급국제경제권한법인 IEPA 위반 사항 1건, 적성국교역법 위반 사항 1건을 포함합니다. 기소 내용의 해결을 위해 HSBC는 12억 5,600만 달러의 벌금 집행에 합의했고, 6억 6,500만 달러의 추가 과태료 집행에 동의했습니다. 


A deal was worked out. They paid a fine of $1.9 billion. That's five weeks' profit for HSBC.

합의가 성사됐죠. 벌금으로 19억 달러를 냈는데 HSBC의 5주 치 수익이에요.


Why no prosecution for HSBC money laundering? (source : youtube - CBS News)


You'll likely go to jail if you're caught with an ounce of cocain. If it happens repeatedly, you may go to jail for the rest of your life. But evidently, if you launder nearly a billion dollars for drug cartels and violate our international sanctions, your company pays a fine and you go home and sleep in your own bed at night. Every single individual associated with this. I think that's fundamentally wrong. - MS. Warren

코카인 30g만 소지해도 적발당하면 징역을 선고받습니다. 적발 횟수가 늘면 종신형을 받을 수도 있습니다. 그런데 국제 제재법을 어기고 마약 카르텔이 주는 10억 달러 가까운 자금을 세탁한 자들은 기업에서 벌금을 대신 내고 자기 집에서 편하게 잡니다. 이 사건에 연루된 모든 사람이 그래요. 근본적인 문제라고 봅니다. 


Senate Banking Committee Hearing - Bank Money Laundering (source : youtube, Senator Elizabeth Warren)



Statement of Facts by reference as part of the Deferred Prosecution Agreement (사실 진술서)




The following Statement of Facts is incorporated by reference as part of the Deferred Prosecution Agreement. 

HSBC Bank USA and HSBC Holdings hereby agree and stipulate that the following information is true and accurate. HSBC Bank USA and HSBC Holdings accept and acknowledge that they are responsible for the acts of their respective officers, directors, employees, and agents as set forth below. If this matter were to proceed to trial, the Department would prove beyond a reasonable doubt, by admissible evidence, the facts alleged below and set forth in the criminal Information attached to this Agreement. 

이 진술서에 기술된 사실은 '기소 유예 합의문'의 일부를 참조한 것이다.

HSBC 은행 미국 지사와 HSBC 홀딩스는 기술된 사실이 진실이며 정확하다는 점에 동의하며 명시한다. HSBC 미국 지사와 HSBC 홀딩스는 본 합의문에 명시된 각 임원과 감독자, 직원 수행원의 활동에 책임이 있다는 사실을 인정한다. 이 문제로 재판을 진행하게 된다면 정부는 합리적 의심을 넘어서 채택 가능한 증거로 본 합의문과 첨부 문서에 기술된 혐의 사실을 증명할 것이다. 


From 2006 to 2010, HSBC Bank USA violated the BSA and its implementing regulations. Specifically, HSBC Bank USA ignored the money laundering risks associated with doing business with certain Mexican customers and failed to implement a BSA/AML program that was adequate to monitor suspicious transactions from Mexico. As a result of these concurrent AML failures, at least $881 million in drug trafficking proceeds, including proceeds of drug trafficking by the Sinaloa Cartel in Mexico and the Norte del Valle Cartel in Colombia, were laundered through HSBC Bank USA without  eing detected. HSBC Group was aware of the significant AML compliance problems at HSBC Mexico, yet did not inform HSBC Bank USA of these problems and their potential impact on HSBC Bank USA’s AML program.

2006년부터 2010년까지 HSBC 은행 미국 지사는 연방금융보안법과 그에 따른 규정을 위반했다. 구체적으로 HSBC 미국 지사는 특정 멕시코 고객과의 거래에서 파생된 자금 세탁 위험을 간과했고 금융보안법과 자금 세탁 방지법 규정을 이행하지 않았으며 의심스러운 거래에 합당한 감독을 시행하지 않았다. 금융보안법과 자금세탁 방지법을 동시 위반한 결과, 멕시코 시날로아 카르텔의 수익과 콜롬비아 노르테델바예 카르텔의 수익을 포함하여 최소 8억 8,100만 달러의 마약 밀매 수익이 적발당하지 않은 채 HSBC 은행 미국 지사에서 세탁되었다. 


From at least 2000 through 2006, HSBC Group knowingly and willfully engaged in conduct and practices outside the United States that caused HSBC Bank USA and other financial institutions located in the United States to process payments in violation of U.S. sanctions. To hide these transactions, HSBC Group Affiliates altered and routed payment messages in a manner that ensured that payments involving sanctioned countries and entities cleared without difficulty through HSBC Bank USA and other U.S. financial institutions in New York County and elsewhere. 

최소 2000년에서 2006년까지, HSBC 그룹은 미국 외 지역에서 이루어진 행위와 절차를 인지하고도 자의적으로 동참했으며 HSBC 은행과 미국에 기반을 둔 여러 금융 기관이 미국 제재법을 위반하여 지불을 진행하도록 용인했다. 이러한 거래를 은닉하기 위해 HSBC 그룹 계열사는 제재 국가가 연루된 지불 거래가 가능하도록 지불 메시지를 변형하거나 경로를 우회하였고 각 지사는 어려움 없이 뉴욕의 미국 지사를 포함한 여러 지사를 거쳐 지불을 완료했다. 



In 2012, the same year HSBC avoided prosecution,
over 90,000 people were sentenced to federal prison for drug offenses in the U.S.

HSBC가 기소를 회피한 2012년,
미국에서는 9만 명이 넘는 마약 사범이 연방 교도소에 수감됐다.

Since 2002, over 100,000 people have been killed in Mexico
as a result of drug cartel violence.

2002년 이후 멕시코에서는 10만 명 이상이
마약 카르텔의 폭력에 목숨을 잃었다.

From 2002 to 2014,
heroin-related overdose deaths in the U.S. more than quadrupled.

2002~2014년 사이,
미국 헤로인 과용 사망은 4배 늘었다.

On december 11, 2017, the U.S. Department of Justics announced
its plans to dismiss all criminal charges against HSBC.

2017년 12월 11일 미국 법무부는
HSBC에 대한 모든 형사 고발을 기각하게했다고 발표했다.



< Cartel Bank - Dirty Money Season 1 EP04 >

Subject : HSBC money laundering for the Sinaloa Cartel, Hezbollah and others.

EP4. 카르텔 은행 (Cartel Bank)


JAN 2018