펀드 기준가란 + 기준가 적용일 및 기준가격 조회 방법

 

펀드 기준가란?

- 펀드의 운용 성과가 반영되는 평가 금액을 측정하는 단위

- 펀드 기준가격 :  매일 오전 공시 (즉, 펀드 기준가는 1일 1개 존재)

- 펀드 기준가 계산 =  해당 펀드 1,000좌의 가격 (현재 시점에서 펀드 1,000좌를 살 수 있는 가격)

• 펀드 거래단위 : 좌
• 펀드에 포함된 상품(주식, 채권, 파생상품, 부동산 등)의 평가 가격이 펀드 기준가에 반영됨

- 펀드의 수익율 : 기준가의 움직임에 따라 결정되는 펀드의 가치 변동율

펀드 기준가 = 1,000좌의 가격 = (펀드 순자산총액/총 좌수) × 1,000

- 펀드 매입 좌수 계산 (예시)

• 투자금액 : 100만원
• 기준가 : 2,000원
• 매입좌수 : 투자금액/기준가 × 기준가산정단위(원) = 1,000,000 / 2,000 × 1,000 = 500,000 (좌)

 

펀드 기준가 적용일

- 펀드 상품 구성(채권 or 주식)에 따라 기준가 적용일 상이

- 매입(살때) 시, 펀드 기준가 적용일

구분		T (당일)	T+1일 (2일차)	T+2일 (3일차)
주식형 (주식 50% 이상)	오후 3시 30분 이전	매입청구	적용기준가/펀드매입
	오후 3시 30분 이후			적용기준가/펀드매입일
채권형 (주식 50% 미만)	오후 5시 이전		적용기준가/펀드매입
	오후 5시 이후			적용기준가/펀드매입
MMF	오후 5시 이전		적용기준가/펀드매입
	오후 5시 이후			적용기준가/펀드매입

 

- 환매(팔때) 시, 펀드 기준가 적용일

* 일부(컷-오프 제도 대상 해외자산 편입) 펀드는 환매결제일이 8영업일(T+7)로 설정되는 경우 있음

구분		T (당일)	T+1일 (2일차)	T+2일 (3일차)	T+3일 (4일차)	T+4일 (5일차)
주식형 (주식 50% 이상)	오후 3시 30분 이전	환매청구	적용기준가		환매금 지급
	오후 3시 30분 이후			적용기준가	환매금 지급
주식혼합형 (주식 50% 미만)	오후 5시 이전			적용기준가	환매금 지급
	오후 5시 이후				적용기준가	환매금 지급
채권형	오후 5시 이전			적용기준가/환매금 지급
	오후 5시 이후				적용기준가/환매금 지급
MMF	오후 5시 이전		적용기준가/환매금 지급
	오후 5시 이후			적용기준가/환매금 지급

 

펀드 기준가 확인 방법

1. 펀드 운용사 홈페이지

- 펀드를 직접 운용하는 운용사의 홈페이지에서 운용하는 펀드(상품) 정보 및 기준가 조회 가능

펀드 상품/기준가 조회 (블랙록)

펀드 상품/기준가 조회 (피델리티)

 

2. 펀드 가입사 (판매회사) 홈페이지

- 펀드를 판매하는 금융사(증권사)의 홈페이지에서 판매하는 펀드(상품) 정보 및 기준가 조회 가능

펀드 기준가/수익률 조회 (미래에셋증권)

펀드 상품 조회 후 기준가 확인 방법 (삼성액티브운용)

 

3. 금융투자협회 전자공시 시스템

- 금융투자협회 전자공시 서비스에서 펀드(쌍품) 정보 및 기준가 조회 가능

- 접속링크 : 펀드공시-펀드기준가격 및 등락-펀드기준가격 (kofia.or.kr)

 

4. 기타 서비스

- 펀드닥터 : 펀드닥터 (funddoctor.co.kr)

- 한국펀드평가 : 한국펀드평가 (kfr.co.kr)

 

[관련글] 펀드의 이해 ☞ [재테크와 금융투자] ⑦ 간접투자 : 펀드